农行工行银行员工售卖客户信息(2)

上海新闻

编辑：上海生活来源：网络时间:2011-08-25

银行员工深陷其中

据了解，该起案件目前是上述三家银行的员工出售客户信息资料，主要包括客户征信记录以及银行卡卡号。

其中，征信记录主要包括个人基本信息、姓名、证件类型及号码、通讯地址、联系方式、婚姻状况、居住信息、职业信息等;同时，还包括信用交易信息，比如信用卡信息、贷款信息。但这并不涉及到银行卡卡号。但各家银行内部员工可通过内网查询，可以获得客户银行卡卡号、开户时间、开户银行、余额等，并可以查询到账户流水。

就上海司法机关此次查获的案件中，涉及到的银行分别为工行福州鼓楼支行、工行武汉黄陂支行、农行无锡荣龙支行以及一家城商行，共4名员工。据涉案员工介绍，一条征信报告10元，“打包”查全家50元。而一个银行客户的卡号、余额、开户银行、开户时间、一整年的流水账总和40元到180元不等。

对此，一位上海司法机关一位科长表示，同给银行客户造成巨大资金及个人信息损失形成鲜明对比的是，银行员工出售这些资料的价格却非常低廉。

“不管征信有无内容，每一个报告都收取10元。”工行鼓楼支行涉案员工在向司法机关陈述时表示，由在QQ群上认识的上家把查询内容通过短信告知，随后利用该行系统查询征信报告，内容主要包括姓名、身份证号码、住址、工作单位、联系电话、办理银行信用卡及贷款信息、信用卡余额、贷款余额、是否有逾期还款的记录等。该涉案员工称自己共向上家提供了116份个人征信报告。

而工行黄陂支行涉案员工通过上述QQ群，从今年3月开始至6月，共提供2334份个人征信报告。农行荣龙支行涉案员工则通过该行电脑系统，提供客户账户余额、交易流水约200份。某城商行涉案员工于2009年7月进入该行信用卡部任征信岗，出售银行卡卡号、开户时间等信息100余条。根据他对司法机关的陈述，“上家是私人侦探、洗钱以及盗取卡里资金需要。”“虽然知道这是违法的，但是钱不够用，只好如此。”该城商行员工表示。